LexisNexis Risk Solutions 研究顯示欠缺金融透明度阻礙普惠金融發展 客戶難以獲得金融服務

LexisNexis Risk Solutions 研究顯示欠缺金融透明度阻礙普惠金融發展 客戶難以獲得金融服務

美通社 | 2022.09.15

超過六成(69%)金融機構表示金融透明度不足對弱勢客戶影響最大

香港 2022年9月15日 /美通社/ -- LexisNexis® Risk Solutions 發佈《2022年金融透明度及普惠金融報告》。報告針對 13 個國家和地區的銀行、保險公司和非銀行金融機構,旨在促進了解金融機構對金融透明度和普惠金融的承諾,以及它們在實現這兩個目標所面臨的挑戰。

普惠金融是一個全球問題。根據世界銀行的數據,全球有 14 億人沒有銀行賬戶,金融服務行業要改善這個情況並不容易。影響普惠金融的因素有很多:貧窮、信貸紀錄不足、日常生活以現金為主、壞賬紀錄、缺乏金融教育,都可能阻礙人們獲得金融服務。

提升金融透明度是其中一個為沒有銀行賬戶的客戶提供服務的方法。金融機構需要識別客戶,並了解他們的風險狀況,從而達到監管合規要求並擴展金融服務。對客戶了解得越多,金融機構就越能夠提供合適的服務。然而,69% 的受訪者均認為,與其他類型的客戶和企業相比,缺乏銀行賬戶或不常使用銀行賬戶人士的數據資料,令金融機構難以引導他們成為新客戶。

另外,報告指出金融機構可以採取更多措施來提高金融透明度,64% 的受訪者表示身份認證是客戶引導的一項挑戰。

2022 年金融透明度及普惠金融報告》重點:

  • 金融透明度和普惠金融仍然是金融機構的關注重點,三分之二的機構均承諾支持普惠金融。
  • 許多金融機構因為要處理了解您的客戶(KYC)流程,拒絕了大量潛在客戶,其中最大的挑戰在於收集和驗證客戶資料。
  • 接近 80% 的金融機構對全球客戶盡職調查 (CDD)平台感興趣。相比 2019 年只有略高於 70%的機構表示有興趣,現時共享KYC 流程數據越加受到金融機構關注。
  • 疫情對金融機構的金融犯罪和合規程序造成挑戰,因為申請政府援助貸款的人數增加,但金融機構因封鎖措施而無法親身核實申請人的身份。不過,金融機構因此採用更多數碼科技,90% 的機構表示,疫情促使他們多採納人工智能(AI)和其他新科技。

LexisNexis Risk Solutions 金融犯罪合規副總裁 Leslie Bailey表示:「金融機構有明確責任去驗證客戶身份,以遵守國家和國際規例。機構如並非因為監管原因,而是因為效率不足或人手流程問題而拒絕潛在客戶,則對真正有金融服務需求的客戶不利。憑藉全面的數據和適切的技術及流程,金融機構既能達到合規要求,同時為全球普惠金融出一分力。」 

2022 年金融透明度及普惠金融報告》

LexisNexis Risk Solutions 與研究及諮詢公司 Celent 設計金融透明度和普惠金融調查,Celent 針對調查結果提供專業分析。網上調查則於 2021 年底進行,在全球共收到 297 份來自合規、零售和商業領域的高管及資深管理層的完整回覆。

按此下載《2022 年金融透明度及普惠金融報告》(只提供英文版本)

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美通社
 | 2022.09.15

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