中期業績|滙控多賺1.5倍勝預期 擬派息0.1美元 斥20億美元回購 溫傑:絕對收貨 料不會「見光死」

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滙控(005)中午公佈中期業績,上半年列帳基準稅前利潤錄216.57億美元,按年增近1.5倍,好過市場預期,當中包括撥回與計劃出售法國零售銀⾏業務相關的減值21億美元,以及收購英國矽⾕銀⾏錄得的暫計增益15億美元。此外,集團宣佈派發第⼆次股息每股0.1美元,並擬展開最多達20億美元回購。

祈耀年:有信心有形股本回報率達15%

集團⾏政總裁祈耀年表⽰,滙豐於上半年表現強勁,有信⼼實現2023及2024年修訂後的有形股本回報率⽬標約15%;同時世界各地均普遍錄得利潤,淨利息收益表現強勁,加上持續嚴控成本,推動環球業務收入增⻑,預期集團⽇後仍然擁有雄厚的資本分派能⼒。

期內,若按固定滙率基準計算,滙控除稅前利潤錄216.57美元,按年增1.58倍。列賬基準除稅後利潤則錄181億美元,按年增1.02倍。收入方面,半年錄369億美元,按年增約50%,主因旗下所有環球業務的淨利息收益均因利率上升⽽增⻑,以及受包括與法國計劃出售事項和英國收購事項相關影響。若按固定滙率基準計算,收入則按年增56%⾄369億美元。

預期信貸損失為13億美元,按年增23.7%。這反映儘管通脹壓⼒持續,但⼤多數市場前景更趨穩定,而有關提撥則包括與中國內地商⽤物業⾏業有關的3億美元,以及英國⼯商⾦融業務的提撥。

若單計第二季,滙控列賬基準除稅前利潤錄88億美元,按年增89%,同樣勝預期;收入錄167億美元,按年增36%;淨利息收益率為1.72%,較今年首季上升3個基點。季內,預期信貸損失為9億美元,增幅為5億美元。

關注英國經濟前景及中國商廈風險

此外,集團2023及2024年派息率為50%,當中不包括重⼤須予注意項⽬,宣佈派發第⼆次股息每股0.1美元,並擬展開最多達20億美元的回購,預計三個⽉內完成。至於今年及以後的進⼀步回購,將視乎是否有適當的資本⽔平⽽定。

展望未來,集團將2023年淨利息收益全年指引上調⾄350億美元以上,儘管利率前景依然樂觀,預計隨着短期利率上升,重⼼將繼續轉向定期存款。同時,集團預計2023年預期信貸損失提撥將佔貸款總額平均值約40個基點,未來經濟前景仍然存在⼀定程度不確定性,尤其是英國,亦正監控中國內地商⽤物業⾏業相關的風險承擔。

溫傑:絕對收貨 惟股價累積升幅多

凱基亞洲投資策略部主管溫傑認為,滙控第二季稅前利潤約88億美元,明顯好過預期的80億美元約10%,主要是收入好過預期,特別是非利息收入,即是佣金相關的收入,而撥備及經營成本與預期接近,即收入增加令盈利好過預期,是好消息。

派息方面,第二季維持0.1美元,與首季一樣,已經重回疫情前首三季每季0.1美元水平,認為「大家應該絕對收貨的」。他直言回購是有少少喜出望外,因為剛完成20億美元回購,就宣佈開始另外的20億美元回購。

溫傑又指,滙控要業績有業績,要派息有派息,要回購都畀埋你,應該就是絕對收貨的。不過,由於最近滙控股價累積升幅比較多,應該已反映大部份利好因素,下午有機會溫和向好,但升幅不會太多,但至少應該不會出現「見光死」的情況,因為業績的確相對理想。

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